Отмыв наркоденег через ипотеку

Правительство провинции Британская Колумбия в Канаде пообещало принять жёсткие меры по борьбе с отмыванием денег, после того как издание The Globe and Mail выявило масштабную схему, в рамках которой были легализованы миллионы долларов, заработанные на наркоторговле:

https://www.theglobeandmail.com/news/investigations/real-estate-money-laundering-and-drugs/article38004840/

Речь идёт об отмыве доходов с продажи «уличных наркотиков», в том числе опиоидного анальгетика фентанил, который предназначен для использования в анестезиологии, однако нелегально распространяется в качестве заменителя героина.

Суть схемы состоит в следующем. Местные наркоторговцы (некоторые из которых, как подчёркивает в своём репортаже Globe, имеют китайское происхождение) легализуют свои доходы через операции с кредитами и недвижимостью, при этом они даже не вступают в права владения домами.

Наркоторговцы выступают в роли «частных займодателей», выдавая краткосрочные и ипотечные кредиты, причём ставки по этим кредитам в два и более раз превышают установленные законом, достигая в некоторых случаях 120%. Деньги легализуются при получении выплат по этим кредитам, либо, быстрее всего, в ходе сделок по продаже недвижимости, на которую был взят кредит (в случае продажи кредит возвращается из суммы сделки).

Журналисты The Globe, анализируя документы о продажах недвижимости и связанных с этим кредитах, обнаружили в пределах Большого Ванкувера 17 таких займодателей, которые выдали кредитов на 47 миллионов долларов. Из них 20.7 миллионов долларов были связаны с китайской семьёй Чжан, у представителей которой по подозрениям в наркоторговле полиция изъяла 660,970 долларов, однако отпустила всех Чжнов в связи с недостаточностью доказательств.

Мы уже писали о китайских деньгах в Канаде, в том числе про их отмывку в казино. Для канадской экономики полное исчезновение серых и чёрных китайских денег будет большой проблемой:

Как в Канаде отмывают китайские деньги

Однако схема с недвижимостью по-настоящему красивая и эффективная, и журналисты зря думают, что её закроют. В конце концов, подобным образом отмывать деньги могут далеко не только наркоторговцы.

Мы также писали про отмывку денег в Великобритании, и на этом примере видно, что даже если власти знают о проблеме, совершенно необязательно, что они будут её нормально решать:

Великобритания — глобальная деньгомойка

Закрывать «прачечную» не будут не только потому, что это сложно, но ещё и потому, что от отмывки денег для властей есть прямая экономическая выгода. Даже если один конкретный канал отмывки будет закрыт, без законодательных изменений ситуация в целом не изменится.

Брэнсон вот-вот обгиперлупит Маска
Голдман передумал торговать криптой
О биткоине — либо хорошо, либо ничего
Обвал Facebook из-за крушения надежд
Тесла скрывала травмы рабочих
Робкие полумеры ЕЦБ
Китай готов наказать Канаду
Акселератор против криптопузыря
Китай лишился биржи в Чикаго
Доходность Treasuries достигла ключевой отметки
Дипломатический поворот КНДР
Толстосумы и крипта: инвестиции без рефлексии
Осень биткоина
Блумберг: инвестируй в пузыри, или проиграешь!
Беззащитные цифровые гиганты

Последние новости